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  • 北京强调房产交易反洗钱 须以交易双方账户支付

    发布时间: 2019-11-04 11:12首页:手机购彩 > 公司 > 阅读()

    【天天财经】(记者 张欣)自2017年5月1日起,开放商和中介须履行反洗钱义务。开发商在售房、中介机构在提供二手房买卖经纪服务时,必须使用出卖人和买受人的银行账户。如发生退款行为,应将资金退回交易双方的银行账户。 4月20日,人民银行北京营业管理部,北京市住建委、银监局联合发布了《关于北京地区房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》(以下简称《通知》),提出上述要求。 《通知》还要求:在房屋买卖合同网签环节,对交易双方身份进行识别。对当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金缴存报告大额交易。央行营管部和北京市住建委将对房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务情况进行监督检查;北京银监局对商业银行执行本通知的情况进行督查。 对于《通知》出台的背景,三部门有关负责人表示,房地产行业是特定非金融机构之一,在房地产行业存在利用复杂融资工具的特征,容易被用来掩饰和隐瞒犯罪所得。房地产反洗钱是国际通行做法,而中国是反洗钱金融行动特别工作组(FATF)的正式成员 。 如何判别房地产市场存在的可疑交易?三部门有关负责人表示,主要表现为出卖人或买受人身份与其交易的房产价值存在明显不相符等。 至于买受人的账户资金来源,通知未做具体规定。三部门表示,由于北京地区房地产行业反洗钱工作刚刚起步,考虑到房地产行业的实际情况,《通知》主要将履行反洗钱义务的要求集中在交易双方的身份识别方面。 业内人士表示:此次政策重在加强审核购房者身份认证。虽然由于现实原因,还未在购房者的资金来源、包括月供还款账户审核上出台细则。但对此前投机者随意借用他人银行账户购房的乱象,是较为有效的监管。但亦有专家表示不同看法,认为房地产的标的太大,在当下北京楼市严格调控,房地产洗钱的可能性本来就很低。 文章很值,赞赏激励一下赞 赏首席赞赏官虚位以待赞赏是一种态度1元3元6元12元50元108元其他金额金额(元):赞 赏 三年业绩连续亏损的百合网正密集布局婚恋产业链。4月20日,百合网宣布多项婚礼行业的投资并购信息,包括继续认购互联网婚纱摄影淘拍拍2500万元的新一轮融资,跟投其投资企业婚礼大亨,以及与其投资公司北京兰玉共同出资4000万设立定位中端婚纱礼服市场的真爱殿堂有限公司。(实习记者 阳梦琪) 今年一季度,辽宁省地区生产总值同比增长2.4%,表明老工业基地辽宁在经历了过去一年的修复政治生态和经济数据“挤水分”后,经济增长重回正增长轨道。 4月19日,荷兰恩智浦半导体公司宣布,已完成转让其所持的上海先进半导体制造股份有限公司全部股份的交易。所售股份共计4.2145亿股,占上海先进半导体公司27.47%的股权,交易作价5370万美元。股权受让方为上海浦东科技投资有限公司。上海先进半导体公司为一家模拟芯片代工厂,港股上市公司。公司专门制造仿真半导体及双极型内容较高的混合讯号半导体,在汽车电子等领域具有领先地位。(记者 孙文婧) 4月20日,针对逾百名投资者购买了近30亿民生银行航天桥支行虚构的理财产品一事,投资者表示,民生银行给出的最终方案是:民生银行承诺最晚于7月底之前解决投资者的初始投资款,即需要扣除投资者以前曾投资同类产品的所得利息。(记者 吴红毓然)

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